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21/07/2023

我的投資組合(一):投資組合的主要考慮因素

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  • 丁汀

    丁汀

     

    從小學起對股票已產生興趣,現在人過30,財務自由,食息是主要收入。日常工作(其實應該是興趣)是搜尋香港股票資料,去遍上市公司股東會,購遍香港上市公司的股票。現時手持逾千間上市公司股票,寫文目的為記錄香港股票市場被忽略卻可影響股價的人和事,分享有趣投資方法和財自心得。

    趣味投資法

    每周五

  上一篇提到,由於我逐步參與碎股買賣,並頻繁出席股東會,從中認識了不少人,亦令我逐步改變了自己原來的投資方法,並重新制訂投資組合。至於我是如何重組投資組合,我想先和大家分享我的投資原則,然後再介紹如何分配投資。


(1)    專注產生現金流的投資:
  由於我已達到財務自由,所以非常專注於能產生現金流的投資,例如高息股,以應付日常開支,例如租金。也因為過去多年的低息環境,亦可方便套取當中物業按揭當中息差,這就能用少於貸款本金的資產,來償還每月的還款。但由於近一兩年利息高企,則需要承受股價下跌的苦楚,但問題是現金流穩定。

(2)    購買派發禮物的股票:
  股東會帶來不少獲得禮物機會,所以也會不斷購入獲得禮物的股份,就算股價多高,也會出手購入少量,但原則在於投入的資本及獲得的利潤關係。

(3)    伺機購買大折讓股份:
  在購入大量股份的過程之中,也發現香港有些嚴重折讓非作風不佳的股份,只是因為有種種因素,例如周期、家族保守等原則導致一時間嚴重低估。若果有一定機會,也會投入資金,博取較大的機會利潤。

(4)    保留一定資金:
  在持有這麼多的股份之下,所以不停會遇上供股及分拆,所以也需要保留資金,進行認購股份的用途,除了可以獲利之外,也可以獲得碎股,參加各種公司行動。由於以上各項的資金需求,加上日常生活也需要現金支持,所以也會傾向保留一些現金,不過由於我的組合已成型,基本上股息收入不絕,也可以作為現金的替補,所以現金水平不會太高。

(5)    建立投機股份組合:
  由於逐步購入大量的股份,發現若果投資小量資金,建立一個垃圾股組合,在少部份股份股價急升幾倍之下,其餘股份可能變成無成本,甚至可以從中獲利,餘下的股份方便參加更多的股東會。

(6)    購買碎股亦要考慮公司質素:
  部份不停合併及供股,甚至管理層作風不佳,又或是有一些有嚴重顧慮公司,則盡量不會購買,會考慮和其他有股份的「碎股同行」合作,取得其委任以參加股東會。

(7)    留「種」好辦事:
  有一些專業碎股黨稱,碎股被稱為「種」,有「種」就能有各式各樣機會,所以會傾向留下少量碎股。

(8)    購入小量股份作特殊用途:
  有時因為純粹對公司好奇,或者對研究同類股份有幫助,我亦會購入極小量公司股份,當然亦令我可以出席股東會。

  以上就是我對個人投資組合構成的一些理解,下一篇,我就會說說自己的投資組合如何構成。

 

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