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27/10/2017

買入ETF,成為股票贏家

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  • 方元

    方元

    方元,曾爲一家跨國企業的高級行政人員,奔波於上海、臺北、香港和新加坡。40歲前仍是負資産,欠樓按幾百萬元,沒積蓄沒股票,銀行存款亦只有三個月左右工資,座右銘是「天生我才必有用,千金散盡還復來」。後得《富爸爸窮爸爸》一書啓蒙,決意改變理財習慣,學習投資,以十多年時間做到完全財務自由,做自己喜歡的事。

    金錢世界

  為甚麼股票市場上贏錢的人少,書籍的人多?

 

  為甚麼股票市場上我總是輸家?

 

  為甚麼很多股票都想像,而我買的那隻股票卻下跌?

 

  為甚麼我放了這隻股票,她的股價便直線上升?

 

  我們每個散戶似乎都遇過相同情況,都在心裏問過同樣問題。

 

  怎樣才可以成為股票贏家呢?怎樣才找到一隻騰訊(00700)呢?

 

  請教過不少財經名人和市場贏家,他們雖然每天品評的股票數以十隻,有不少是毫子股炒股和莊家股,但他們自己卻絕不沾手,買的都是大藍籌股票;亦絕少追貨,例如騰訊長升長有,他們會看圖收風,但手上基本上沒有騰訊,而買入的大藍籌卻不會輕易沽出。

 

  近年,他們都有一共通點,就是把一定數量20-30%的金錢買入追蹤指數基金(ETF),尤其是國企指數基金(02828)或上證指數基金(2822/2823等),而香港方面則是房地產信托基金。

 

  他們的看法是:國內股票太多,涉及行業廣泛,但國內政策變更頻繁,不易掌握,若看好中國經濟發展,買入與中國經濟發展相關的指數基金,是個不錯的選擇。

 

  追蹤指數基金(ETF)的優點,簡單來說,就是分散投資,就是不要把所有雞蛋都放在同一個籃子上。

 

  所謂ETF ,就是追蹤指數基金,就是以指數作為基本標準,例如MSC I中國指數,就是把一籃子關於中國發展的股票以其市值比例計算,每天於上市時段計算組合內不同的市值,化為指數,得出股價。

 

  如果有一隻叫房地產指數基金,就是把香港所有或大部分房地產發展商的股票放在一起,然後按其市值比例,計算出每一間房地產發展商在整個指數基金內的百分比,然後每天上市時段看其股價表現,把所有不同房地產發展商的股價相加,便等於當天或當時的指數基金市值了。

 

  若當天房地產發展商的股票深受股民歡迎,股價上升,便帶動該房地產指數基金上升。

 

  如果當天有大型房地產發展商的股票上漲,但亦有部分中小型表現不佳,房地產指數基金也會上升,但比個別大型房地產發展表現差。

 

  表面上有部分表現不佳的股票會拖低整個指數基金,這是事實。話說回來,究竟有多少人可以每次都買中所謂上升的股票呢?

 

  ETF的投資,涵蓋不同行業、地域和資產類別,因為有廣泛的投資選擇,故可為投資者分散風險,避免投資過分集中。

 

  像剛才提及的房地產指數基金,投資者若看好香港地產發展,而他對新鴻基地產(00016)有信心,他當然可以買入新鴻基地產。但這便是將所有雞蛋放在同一個籃子上;但假若他買入房地產指數基金,他投資相同的金錢,但買入的是一籃子香港房地產發展商的股票(當然包括新鴻基地產),他看好的香港房地產發展,所以他買入的是整個行業的指數基金,而不是單一的某一間公司了。

 

  此外,ETF的投資成本較一般主動型管理基金低,更加合乎成本效益,尤其對小散戶來說,管理費高低將影響回報。看看我們的退休強積金,便知道管理費蠶食了我們多少金錢。

 

  ETF歷史不夠30年,從長遠投資和平均回報來計,長期買入ETF可以成為真正股票贏家。(下期續)

 

 

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